Der Standortfonds Deutschland ist ein globaler Aktienfonds, der im Vergleich zu traditionellen Weltaktienfonds deutlich weniger Fremdwährungsrisiko und im Vergleich zu traditionellen Regionalfonds eine überlegene Branchendiversifikation aufweist.
Zentrale Merkmale
Höchste erwartete Rendite
Von allen traditionellen Anlageklassen haben Aktienfonds die höchste Erwartungsrendite, allerdings auch die höchsten Preisschwankungen.
Transparente Wertschöpfung
Der Standortfonds Österreich investiert ausschließlich in Aktien. Seine Wertschöpfung ist der Zugang zu den Gewinnen der Unternehmen.
Einfacher und kostenloser Zugang
Der Standortfonds Deutschland ist über Standard-Maklerkonten und über die Sunrise App verfügbar.
Anlagestrategie
Global diversifizierte Aktienfonds sind die Basis für eine erfolgversprechende, langfristige Anlagestrategie. Jedoch unterliegt die Preisentwicklung reiner Aktienfonds oft hohen Schwankungen. Gleichzeitig ist bei wenigen anderen Finanzprodukten der Bezug zwischen der Quelle der Wertschöpfung und der Rendite so klar: Als Anteilscheineigner eines Aktienfonds wird man indirekt Miteigentümer an einer großen Zahl von Unternehmen. Und als solcher gehören einem die Gewinne der enthaltenen Unternehmen. Der Standortfonds Deutschland macht diesen Bezug, insbesondere in Kombination mit der Sunrise App, besonders deutlich. Im Fonds enthalten sind jene Unternehmen, ob international oder national, die am Standort Deutschland Wert schaffen. Entweder weil ihre Produkte oder Dienstleistungen in Deutschland eine große Rolle spielen, wie etwa die Telefone von Apple, oder weil sie in Deutschland vielen Menschen Arbeit geben, wie etwa Siemens oder auch internationale Unternehmen wie Novartis oder Microsoft.
Im Fondsmanagement stellen wir sicher, dass die Sektorallokation des Standortfonds Deutschland weitgehend jener eines traditionellen Weltfonds entspricht. So investiert der Standortfonds Deutschland in etwa den gleichen Prozentsatz in den Technologiesektor wie Produkte, die gängige Weltaktienindizes nachbilden. Das unterscheidet ihn deutlich von regionalen Fonds, die häufig große Lücken in der Sektorstreuung aufweisen. Während aber in einem traditionellen Weltaktienfonds der Technologiesektor von Microsoft und Nvidia dominiert wird und SAP nur eine untergeordnete Rolle spielt, ist SAP im Standortfonds Deutschland in etwa gleich gewichtet wie Microsoft. Die im Vergleich zu lokalen Fonds breitere Sektorstreuung hat sehr positive Auswirkungen auf das Risiko/Rendite-Verhältnis. Eine gute Übersicht dazu findet man auf fondsweb.com. Die im Vergleich starke Rendite wurde in der Vergangenheit mit deutlich geringerem Risiko erzielt.
Der Standortfokus führt auch dazu, dass der Fonds deutlich mehr als ein traditioneller Weltaktienfonds in Unternehmen, die in Euro notieren, investiert. Dadurch wird das Fremdwährungsrisiko stark reduziert. Während Unternehmen, die in Euro notieren, oft nur rund 10 % des Anlagevermögens eines traditionellen Weltfonds darstellen, und Unternehmen, die in US-Dollar notieren, hingegen rund 70 %, ist das Verhältnis im Standortfonds Deutschland ausgeglichen: In etwa 50 % des Fondsvermögens ist in Unternehmen, die in Euro notieren, investiert, und rund 50 % in Unternehmen, die in Fremdwährungen notieren (vor allem US-Dollar, Britische Pfund und Schweizer Franken).
Dazu legen wir Wert darauf, mehr Geld unserer Anleger in jene Unternehmen zu investieren, die innerhalb ihrer Industrie zu den Vorreitern in Sachen Nachhaltigkeit zählen. Daher entspricht der Standortfonds Deutschland den Anforderungen des Artikel 8 der EU-Offenlegungsverordnung ("hellgrüner" Fonds).
Fondsmanager
Thomas Niss verantwortet das Portfoliomanagement des Fonds.
Daten, Dokumente und Kosten
Weitere Informationen zu Chancen und Risiken sowie die Rechenschaftsberichte des Fonds finden Sie auf der Webseite der Verwaltungsgesellschaft IQAM Invest.